La gestion de patrimoine peut vous aider dans la planification des investissements, l’analyse des assurances, la planification de la retraite et la planification financière générale.
Des conseillers professionnels travaillent main dans la main avec les investisseurs pour créer un plan qui les aidera à atteindre leurs objectifs, qu’ils soient à court, moyen ou long terme.
En plus des conseils personnalisés, il existe des conseils numériques. La technologie permet désormais aux gens d’avoir accès à des algorithmes qui peuvent construire des portefeuilles d’investissement qui répondent à vos besoins.
Contrairement à ce que l’on pense, la gestion de patrimoine ne s’adresse pas qu’aux personnes disposant d’un capital important, elle s’adresse à tous ceux qui souhaitent planifier adéquatement leurs finances dans le présent et dans l’avenir.
Au cours du processus de conseil, il est nécessaire de prendre en compte votre situation financière actuelle, vos objectifs et votre tolérance au risque pour créer un plan adapté spécifiquement à vous et à vos besoins. De plus, le conseiller suivra vos progrès et ajustera votre plan si nécessaire ; Il est recommandé de faire cet examen au moins tous les 12 mois.
À quoi sert la gestion de patrimoine ?
Le service de gestion de patrimoine vous aidera à organiser vos finances personnelles, à avoir une stabilité financière et à atteindre vos objectifs financiers.
Il est important de se rappeler que la situation financière de chaque personne est unique, c’est pourquoi le service gestion de patrimoine vous aidera à déterminer quel est le meilleur portefeuille pour vous, dans quels instruments vous allez investir et dans quel pourcentage.
Comment fonctionne la gestion de patrimoine ?
Le Conseil en gestion de patrimoine à Angers vous aidera à créer un plan basé sur divers facteurs, tels que votre situation financière actuelle, vos objectifs et votre tolérance au risque. Il suit également les progrès et ajuste le plan au besoin.
Par exemple, si vous avez commencé votre parcours d’investissement avec un profil de risque prudent et que vous n’êtes pas à l’aise avec les rendements, ou si vous souhaitez modifier votre objectif d’investissement, il est nécessaire de revoir le plan pour identifier les ajustements à apporter.
Qu’est-ce que le processus de gestion de patrimoine ?
L’un des facteurs les plus importants lors de l’élaboration d’une stratégie d’investissement est les objectifs, l’horizon temporel, le profil de risque de l’investisseur et toute autre restriction qu’il peut avoir, par exemple, ne souhaitant investir que dans un seul pays.
Quels objectifs la gestion de patrimoine peut-elle m’aider ?
Les objectifs de la gestion de patrimoine varient en fonction des objectifs de l’individu ou de la famille. Cependant, parmi les objectifs les plus courants figurent :
- Épargne-retraite
- Fonds de réserve ou fonds d’urgence
- Acheter une maison
- Acheter une voiture
- Un voyage
- L’éducation des enfants
- Patrimoine pour la famille
- Commencer une affaire
La gestion de patrimoine peut aider les particuliers et les familles à atteindre leurs objectifs financiers en créant un plan spécialement conçu pour eux.
Ce plan doit tenir compte des éléments suivants :
- situation financière actuelle
- objectifs d’investissement
- horizon temporel
tolérance au risque